التصنيفات
معلومات قانونية

عقوبة غسيل الأموال في السعودية وقواعد مكافحة غسل الاموال

عقوبة غسيل الأموال في السعودية، تتخذ دول العالم إجراءات صارمة لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

والمملكة العربية العربية السعودية واحدة من هذه الدول التي شنت مؤخرا حربا ضروس ضد تبييض الأموال والأموال

الغير معلومة المصدر.

ويشهد تقرير حديث صادر عن مجموعة العمل المالي (فاتف) على الجهود السعودية في هذا الصدد.

وبحسب التقرير ، فإن المملكة قد أحرزت تقدماً كبيراً في الحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتقوم السلطات المالية في المملكة، مثل مؤسسة النقد العربي السعودي وهيئة السوق المالية ووحدة

التحريات المالية في المملكة العربية السعودية، بتقييم النظام المالي للدولة بشكل منتظم واتخاذ الإجراءات

التصحيحية عند الحاجة لضمان الامتثال للمعايير الدولية التي وضعتها مجموعة العمل المالي.

ما هو غسيل الاموال كما حددتها اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال 1439

مفهوم غسل الأموال

ارتكاب أو محاولة ارتكاب أي فعل بغرض إخفاء أو تزييف المصدر الحقيقي للأموال المكتسبة بوسائل مخالفة

للشريعة أو القانون ، مما يجعلها تبدو وكأنها من مصدر شرعي.

جريمة تبييض الاموال

غسيل الأموال هو عملية غير قانونية لجني مبالغ كبيرة من الأموال الناتجة عن نشاط إجرامي ، مثل الاتجار

بالمخدرات أو تمويل الإرهاب ، ويبدو أنها أتت من مصدر مشروع. الأموال المتأتية من النشاط الإجرامي تعتبر قذرة ،

وعملية “الغسيل” لجعلها تبدو نظيفة.

يعتبر غسيل الأموال جريمة مالية خطيرة يستخدمها أصحاب الياقات البيضاء والمجرمون على مستوى الشارع على حد سواء.

أساليب غسيل الأموال

هناك العديد من الطرق لغسل الأموال ، من البسيط إلى شديد التعقيد. واحدة من أكثر الأساليب شيوعًا هي

استخدام عمل تجاري قانوني قائم على النقد مملوك لمنظمة إجرامية.

وفي أحد الأشكال الشائعة لغسيل الأموال ، يُطلق عليه (اسم الهيكلة)، يقوم المجرم بتقسيم أجزاء كبيرة من

النقد إلى ودائع صغيرة متعددة ، وغالبًا ما ينشرها على العديد من الحسابات المختلفة ، لتجنب اكتشافها.

يمكن أن يتم غسل الأموال أيضًا من خلال استخدام تبادل العملات والتحويلات البرقية.

تتضمن طرق غسيل الأموال الأخرى الاستثمار في سلع مثل الأحجار الكريمة والذهب، والاستثمار في الأصول القيمة

وبيعها بحذر مثل العقارات والمقامرة والتزوير ؛ واستخدام الشركات الوهمية.

مثال على غسيل الاموال

على سبيل المثال ، إذا كانت المنظمة تمتلك مطعمًا ، فقد تضخم الإيصالات النقدية اليومية لتوجيه النقد غير

القانوني عبر المطعم إلى الحساب المصرفي للمطعم. بعد ذلك ، يمكن سحب الأموال حسب الحاجة.

قضايا غسيل الأموال في السعودية

غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية مشكلة دائمة. تواصل الدولة اتخاذ خطوات لمكافحة غسل الأموال

وركزت على مكافحة تمويل الإرهاب.

نفذت المملكة العربية السعودية العديد من التوصيات الأربعين لمجموعة العمل المالي بشأن مكافحة غسل الأموال.

كانت المملكة العربية السعودية في طليعة الجهود الدولية في مكافحة الإرهاب ومكافحة أنشطة غسيل الأموال.

حيث تبذل المملكة العربية السعودية ودول مجلس التعاون الخليجي جهودًا مكثفة في مجال الجرائم المالية

وغسيل الأموال.

أدركت المملكة العربية السعودية مدى خطورة مشكلة مكافحة غسيل الأموال في مرحلة مبكرة.

وقد تأثر الاقتصاد السعودي بجرائم غسل وتبييض الأموال، وقد حدثت هزة في الاقتصاد أدت إلى

العجز الضخم في الميزانية والعجز التجاري، فكان من الطبيعي أن تشن الحرب لمكافحة جريمة غسيل الاموال.

عقوبة غسيل الأموال في السعودية

إن عقوبات غسل الأموال المنصوص عليها في قرار مجلس الوزراء السعودي رقم 80/1439 بالموافقة على قانون

مكافحة غسل الأموال هي:

ما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية ؟

  • يعاقب كل من يرتكب جريمة غسل الأموال المنصوص عليها في المادة الثانية من قرار مجلس الوزراء رقم 80/1439

بالموافقة على قانون مكافحة غسل الأموال بالسجن لمدة تصل إلى عشر سنوات ولا تقل عن سنتين.

سنة وغرامة لا تزيد عن خمسة ملايين ريال أو كليهما (المادة 26 من قرار مجلس الوزراء السعودي رقم 80/1439

بالموافقة على قانون مكافحة غسل الأموال).

  • تنص المادة 27 من قرار مجلس الوزراء السعودي رقم 80/1439 ، بالموافقة على قانون مكافحة غسل الأموال ،

على أن كل من يرتكب جريمة غسل الأموال ، على النحو المنصوص عليه في المادة 2 من قرار مجلس الوزراء

السعودي رقم 80/1439 ، بالموافقة على قانون مكافحة غسل الأموال. يعاقب قانون غسل الأموال بالحبس

مدة لا تزيد عن خمس عشرة سنة ولا تقل عن ثلاث سنوات وبغرامة لا تزيد على سبعة ملايين ريال أو كليهما

إذا اقترنت الجريمة بأي مما يلي:

  • من خلال نقابة الجريمة المنظمة ؛
  • باستخدام العنف أو السلاح ؛
  • فيما يتعلق بوظيفة عامة وكانت الجريمة مرتبطة بها ، أو إذا أساء هذا الشخص استخدام سلطاته أو نفوذه في ارتكاب الجريمة ؛
  • الاتجار بالبشر.
  • استغلال الأشخاص أو القصر ومن في حكمهم ؛
  • ارتكبت من خلال مؤسسة إصلاحية أو خيرية أو تعليمية أو مرفق خدمة اجتماعية ؛ أو
    لديه قناعة سابقة داخل المملكة أو في الخارج.

عقوبة تحويل الأموال عن طريق أشخاص في السعودية – عقوبة غسيل الأموال

يعاقب كل من يساهم تحويل أموال لغسل تلك الأموال بغرامة  مالية تصل إلى سبعة ملايين ريال وبالسجن لمدة تصل

إلى خمس عشرة سنة أو بكلتا العقوبتين.

متى يجوز خفض عقوبة غسيل الأموال في السعودية ؟

تنص المادة 30 من قرار مجلس الوزراء السعودي رقم 80/1439 ، بالموافقة على قانون مكافحة غسل الأموال ،

على أن العقوبات المنصوص عليها في المادة 26 من قرار مجلس الوزراء رقم 80/1439 ، بالموافقة على

قانون مكافحة غسل الأموال ، يمكن يخفض إلى السجن لمدة تصل إلى سبع سنوات ولا تقل عن سنة واحدة ،

وغرامة لا تتجاوز ثلاثة ملايين ريال ، أو كليهما ، إذا قدم مرتكب الجريمة للسلطات المختصة معلومات لم يكن ليحصل

عليها لولا ذلك ، لمساعدتهم في:

  • منع جريمة غسل أموال أخرى أو الحد من آثار الجريمة ؛
  • تحديد مرتكبي الجريمة الآخرين أو مقاضاتهم ؛
    الحصول على الأدلة
  • حرمان منظمة إجرامية من أموال ليس لها حق أو سيطرة عليها.

عقوبة غسيل الأموال وقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في السعودية

عقوبات غسل الأموال المنصوص عليها في قرار مجلس الوزراء السعودي رقم 80/1439 بالموافقة على قانون مكافحة غسل

الأموال وقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة. من قبل هيئة السوق المالية السعودية  في عام 2017 ،

هي كالتالي:

شخص مخول أو مدير أو مدير أو موظف لدى الشخص المرخص له لا يلتزم بأي مادة من مواد قرار مجلس الوزراء

السعودي رقم 80/1439 ، بالموافقة على قانون مكافحة غسل الأموال ، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

ستخضع القواعد الصادرة عن هيئة السوق المالية السعودية  في عام 2017 ، للعقوبات المنصوص

عليها في المرسوم الملكي للمملكة العربية السعودية رقم م30 / 1424 ، قانون سوق رأس المال. تشمل هذه العقوبات:

– تحذير الشخص المعني ؛

– إلزام الشخص المعني بالتوقف أو الامتناع عن الفعل موضوع الدعوى ؛

– إلزام الشخص المعني باتخاذ الخطوات اللازمة لتلافي الانتهاك ، أو اتخاذ الإجراءات التصحيحية اللازمة لمعالجة نتائج الانتهاك ؛

– تعويض الشخص / الأشخاص الذين عانوا من أضرار نتيجة الانتهاك ، أو إلزام المخالف بدفع المكاسب المحققة نتيجة الانتهاك

لحساب هيئة سوق المال ؛

– تعليق التداول بالأوراق المالية ؛

– منع المخالف من العمل كوسيط أو مدير محفظة أو مستشار استثمار لفترة زمنية ضرورية لسلامة السوق

وحماية المستثمرين ؛الحجز على الممتلكات وتنفيذها ؛

– حظر السفر؛ ومنع الشخص / الأشخاص من العمل مع الشركات التي يتم تداول أوراقها المالية في السوق

المالية السعودية.

بحث عن غسيل الأموال فى السعودية – عقوبة غسيل الأموال

إذا كنت بحاجة إلى بحث موسع وشامل عن غسيل الأموال وعقوبة غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية

ولمعرفة المزيد من المعلومات حول موضوع عن غسيل الاموال، ما هي غسل الاموال،مكافحة غسيل الاموال

في البنوك.

يمكنك التواصل مع موقع المحامي السعودي لمعرفة كافة المعلومات بشأن غشيل الأموال ومكافحتها في السعودية.

 

 

اقرأ أيضا: محامي قضايا جنائية في الرياض

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *